«ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ»: бухгалтерська звітність і фінансовий аналіз за 2020 р.

• Загальна інформація
• Фінансовий аналіз
• Бухгалтерська звітність

Загальна інформація

Назва: «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ»

ЄДРПОУ: 35234236

Скорочена назва: ТЗОВ "ФК "КРЕДИТ-КАПІТАЛ"

Організаційно-правова форма: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ

Дані про початок діяльності: 25.06.2007; 25.06.2007; 10681020000020224

Основний напрямок діяльності: 64.92 Інші види кредитування

Додаткові(ий) напрямки(ок) діяльності:

64.99 Надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення), н.в.і.у.

Поточний стан: діє

Офіційна адреса: Україна, 79018, Львівська обл., місто Львів, ВУЛИЦЯ СМАЛЬ-СТОЦЬКОГО, будинок 1, корпус 28

Контактні дані: 80322989368; 80322989363

Засновник(и):

ПКОЛЛЕКТ ХОЛДІНГ ЛІМІТЕД (PCOLLECT HOLDING LIMITED), Кіпр, Кіпр, 1066, місто Нікосія, Еленіон Білдінг, вулиця Темістоклі Дерві, будинок 5, розмір внеску до статутного фонду - 4656052,03 грн.

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРІМОКОЛЕКТ-КАПІТАЛ", 36676934, Україна, Україна, 03035, місто Київ, ВУЛИЦЯ СУРИКОВА, будинок 3 А, розмір внеску до статутного фонду - 4814781,08 грн.

ЗАКРИТИЙ НЕДИВЕРСИФІКОВАНИЙ ВЕНЧУРНИЙ ПАЙОВИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ ФОНД "ПРІМОКОЛЕКТ ВЕНЧУРНИЙ ФОНД-1" (ЄДРІСІ ВІД ІМЕНІ, ЗА РАХУНОК ТА В ІНТЕРЕСАХ ЯКОГО ДІЄ ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ "ПРІМОКОЛЕКТ-КАПІТАЛ"- 03035, М.КИЇВ, ВУЛ. СУРИКОВА, БУДИНОК 3А, розмір внеску до статутного фонду - 1111103,33 грн.

Поточний(і) бенефіціар(и):

ЗАКОВІЧ ЕВА; Польща; Польща, 55022, СЕЛО КАМ’ЯНЕЦЬ-ВРОЦЛАВСЬКИЙ, ВУЛИЦЯ ОГРОДОВА, БУДИНОК 21; ПКОЛЛЕКТ ХОЛДІНГ ЛІМІТЕД (PCOLLECT HOLDING LIMITED)

Посадові особи:

ХРОБАК МАР’ЯН РОМАНОВИЧ; 01.11.2015 - керівник

Обсяг статутного капіталу (грн.): 10581936,44

Статутна інформація: Діє на підставі установчих документів, затверджених засновниками (учасниками)

Звітність складена: у тисячах гривень

Форма звітності: повна

Фінансовий аналіз за 2019-2020 рр.

Фінансовий аналіз проведено на основі звітностей підприємств, що опубліковані Державною податковою службою України на порталі відкритих даних.

Діаграма 1. Динаміка активів «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ» у 2019-2020 рр., тис. грн.

Спостерігається посилення господарського потенціалу, на що вказує збільшення суми активів на 10,34%. Тобто у підприємства збільшується обсяг наявного у розпорядженні майна.

Той факт, що активи зростають в умовах скорочення доходу від продажу товарів і послуг, вказує на необхідність пошуку резервів оптимізації поточної структури активів.

Таблиця 1. Горизонтальний аналіз активів «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ» у 2019-2020 рр., тис. грн.

Збільшення суми балансу зумовлене зростанням як оборотних (+9,6%), так і необоротних активів (+82,86%).

Діаграма 2. Динаміка джерел фінансування «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ» у 2019-2020 рр., тис. грн.

Збільшується сума наявних джерел фінансування для залучення активів, що зумовлено зростанням власного капіталу (+10,85%) і короткострокових зобов’язань (+41,62%).

Таблиця 2. Горизонтальний аналіз пасивів (джерел фінансування активів) «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ» у 2019-2020 рр., тис. грн.

Факт зростання суми власного капіталу вказує на підвищення рівня благополуччя власників.

Зростання загальної суми зобов’язань забезпечує більш повне розкриття наявного потенціалу компанії, хоча призводить до підвищення залежності від зовнішніх постачальників фінансових ресурсів.

Таблиця 3. Показники стійкості та платоспроможності «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ» у 2019-2020 рр., частка одиниці

Значення поточної ліквідності знаходиться нижче нормативної межі (1,5), що може вказувати на імовірність втрати платоспроможності у найближчій перспективі.

Діаграма 3. Динаміка фінансових результатів «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ» у 2019-2020 рр., тис. грн.

Відбувається зниження чистого доходу від реалізації товарів та послуг на 18,33%, що вказує на низьку конкурентоспроможність в динамічному середовищі.

Сума чистого прибутку компанії є додатною (659 тис. грн у 2020 році), що може вказувати на продуману бізнес-модель. Хоча для кращого розуміння здатності менеджменту досягати поставлених цілей слід розглянути показники рентабельності.

Діаграма 4. Співставлення рентабельності активів «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ» з інфляцією в Україні у 2020 р., %

Рентабельність активів у 2020р. нижча інфляції, що свідчить про реальне знецінення вартості наявних у компанії активів.

Діаграма 5. Співставлення рентабельності власного капіталу «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ» з дохідністю альтернативних інструментів у 2020 р., %

Для визначення привабливості компанії як об’єкту інвестування доцільно співставити рентабельність власного капіталу та рентабельність альтернативних напрямків вкладення капіталу власниками. Для простоти розрахунку використовуються дані Національного банку України щодо середньої доходності депозитів за 2020р. Таким чином, перевищення рентабельністю власного капіталу дохідності за альтернативним інструментом вказує, що рівень благополуччя власників компанії зростає, причому більш швидкими темпами, ніж це характерно в середньому для фінансового ринку.

Діаграма 6. Динаміка показників рентабельності продажів «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВIДПОВIДАЛЬНIСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ »КРЕДИТ- КАПІТАЛ» у 2019-2020 рр., %

Показник валової рентабельності демонструє додатнє значення у 2020р. Це вказує на необхідність подальшого пошуку можливостей для збільшення обсягу продажів товарів та послуг для максимізації кінцевого фінансового результату.

Бухгалтерська звітність за 2019-2020 рр.

Бухгалтерський баланс (Звiт про фiнансовий стан). Активи

Бухгалтерський баланс (Звiт про фiнансовий стан). Пасиви

Звiт про фiнансовi результати (Звiт про сукупний дохiд)

Операційні витрати

Інші дані

Джерела інформації:

1. Інфляція - URL: http://www.ukrstat.gov.ua/operativ/operativ2010/ct/is_c/arh_isc/arh_iscgr10_u.html

2. Дані дохідності альтернативних інструментів - URL: https://bank.gov.ua/files/4-Financial_markets.xlsx

3. Звітність підприємства - URL: https://data.gov.ua/dataset